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ご相談について

ご相談について

女性のみなさん、お金のこと、もう自分一人で悩まなくていいんです!

お金のことは生活から切り離せないのに、学校では教えてもらっていませんよね。
お金についての不安を解決したいと思っても、本当のところは、周りには打ち明けられないもの。
女性がお金のことで思い悩む毎日から卒業し、将来を楽しみに過ごせるようお手伝いしたい。
正しい情報に基づいて行動し、お金に困らない明るい未来を歩んで欲しい。
その思いから、321FP事務所を開業しました。
ひとりで悩まず、ご相談くださいね。

女性の気持ちに寄り添います

独身、会社員時代、結婚、出産、子育て、共働き、夫のがん闘病、看取り、ひとり親家庭、起業…

これまで自分が経験したことの喜びも悲しみも、安らぎも痛みも、全て女性の気持ちに寄り添う上での自分を育ててくれた経験だと感じています。

仕事をする上で心掛けていることは、私個人の価値観の押し付けではなく、ひとり一人違う個性をもつ女性の生き方を尊び、大切にしておられることを理解すること。

そして、その方の叶えたい未来へまっすぐと続く道に灯りをともし、お金と気持ちよく仲良く付き合うことを通して包括的にサポートさせて頂くことです。

ワクワク ライフプラン作りませんか?

「会社経営」と「生活経営」は同じです。
会社が「事業計画書」を持つように、個人も「ライフプラン」を持つことが必須の時代です!
昔のように、皆が1つの会社で定年まで働き、退職金と年金で老後を過ごすという、同じモデルケースで暮らしていた時代と違って、現代は、働き方・価値観・ライフスタイルが多様化し、モデルケースというもの自体が存在しなくなりました。

私たちは、「自分達らしく生きることが幸せ」ということに気づきはじめ、追及できる時代に生きています。
しかし、別の言い方をすると、何も書かれていない白地図をポンと渡されているような状況です。家計を預かる経営者として、自ら「生活経営をしていく!」という強い自覚をもっておかないと、どうしたらいいかわからない迷子、ともすれば人生の漂流者になってしまいます。
会社経営と同じように、生活経営にもPDCAサイクルを回すことが重要なのです。

1. Plan(計画)
過去の実績と将来の予測をもとに、理想のライフプランを作成する。

2. Do(実行)
ライフプランを叶えるために行動する。

3. Check(検証)
行動した結果とライフプランの間にずれがないかを検証する。

4. Act(改善)
現実がライフプランに沿っていない部分を調べて処置をする。

計画→実行→検証→改善というPDCAサイクルを回すことにより、理想の暮らしへ向かって着実にステップアップしていくことができます。

その為には、最初にプランがなければ始まりません。
ライフプランは生活をしながら変わっていいのです。
「世の中の環境」と「自分の状況」は常に変化するものだからです。

しかし、プランという「ものさし」がなければ、検証も改善もできません。
あなたには、ライフプランがありますか?

会社は、理念・目的を達成するために、毎年1回、事業会計の決算をします。「事業計画書」をもとに外的環境と社内の状況を確認し、在りたい方向へ向かっているか検証と改善を繰り返しながら事業を前進させていきます。

個人も、理想未来を実現するためには、毎年1回、家計の決算が必要です。「ライフプラン」をもとに環境変化と自分の個別状況を確認し、在りたい姿にきちんと向かって行けているか、検証と改善を繰り返しながら未来へ前進していくのです。

今が不安でも迷いが多くてもいいのです。
けれど、向き合わなければ何も始まりません。
明日に希望を抱ける「ライフプラン」を作りませんか?

あなたの利益を最優先します

ファイナンシャル・プランナーに、自分の状況を開示して家計の相談をしてみようかな、と思ったとき…
頭をよぎる心配事は

・伝えた情報をもとに、何か商品を売りつけられないか
・足元を見られて、都合の良いようにされたりしないか
・偏った解決方法しか、案内されないのではないか

といった事ではないでしょうか。
当事務所は保険や証券などの金融商品の販売を行っておりません。

あなた以外に雇い主がいて、そこから報酬を受け取る 無料相談等ではないので、なんのしがらみもなく「あなたの利益を最優先!」できるのです。
女性がお金のことで思い悩む毎日から卒業し、将来を楽しみに過ごせるようお手伝いしたい。
正しい情報に基づいて行動し、お金に困らない明るい未来を歩んで欲しい…そんな思いから、321FP事務所を開業しました。
ひとりで悩まず、ご相談くださいね。

家計まるごと「分からない」を解決します

闇雲に、無責任なアドバイスはいたしません!
あなたのライフプランをカタチにし、あなただけの最適な「お金とこころのバランス」を専門家としてサポートいたします。

保険だけ、住宅ローンだけ、教育費だけ、資産運用だけ、老後資金だけ、という部分相談では、どこか一部分がよくなった代わりに、他の予算が足りなくなることがあります。

例えば…
保険だけの相談では、保険がよくなった代わりに生活にゆとりがなくなったり、住宅ローンだけの相談では、家が買えた代わりに老後資金が底をついたり、ということが起こり得ます。

一つの側面だけを見て、その時は満足できたとしても、後になって理想の暮らしが叶わず、家計が破綻してしまったら、それはあなたの望むことでしょうか?
偏りのある部分相談では、将来に弊害を引き起こす危険性があるため、当事務所では時間軸に基づいた、人生全体のバランスに気を配る「家計の総合相談」を行っています。


ご相談の流れ

1.初回無料カウンセリング

同じゴールに向かって一緒に進んでいくためには、あなたとファイナンシャル・プランナーの相性は非常に大切です。ご自身のフィーリングを大切にして相談を申し込むかどうかをご判断ください。(資料等の持ち物は不要です)
ご依頼となりました場合には、質問シートをお渡しし、次回のご予約を承ります。

2.詳細のヒアリングとビジョンの共有

ご記入頂いた質問シートと家計の資料を拝見させて頂きながら、詳細についてお話を伺います。漠然とした不安や期待、ライフイベントを整理し、ゴールを明確化します。(所要時間の目安:3時間)

3.ファイナンス状態の分析と評価

お預かりした情報をもとに、お金の専門家としての力量を発揮して、現状分析と問題点の把握を行います。幅広い金融知識と技術を用いて、あなたの状況に即したライフプランの骨組みを作成させて頂きます。(ボリュームにもよりますが、おおむね2週間程お時間を頂戴しております。)

4.ワクワク・ライフプランの作成

頂いた情報を反映させたライフプラン・シミュレーションを大画面で一緒にご覧いただきます。一つひとつの項目について共に確認し、調整を加え、問題の解決方法も織り交ぜながら複数シミュレーションを行います。あなたの理想のライフプランを作成し、お渡しします。(所要時間の目安:3時間)

【ライフプランの作成料は32,000円(税別)】です。
約20ページのレポートのお渡しと、2~4の全行程が含まれています。

5.プランの実行支援

ライフプラン相談で判明した問題に対する、改善策の実行をサポートします。
生活経営のための家計管理、貯蓄が増える仕組みづくり、住宅ローン・保険の最適化、教育資金、老後資金、資産運用、相続対策など。「理想未来実現」のために必要なことすべて。

ご希望の場合は、スポット相談【90分まで・15,000円(税別)】と会員制サポート【時間制限なし・8,800円/月(税別)・入会金2万円はライフプランお渡しから2週間以内の申込みの場合には無料・要6か月会員継続】からお選び下さい。

6.ライフプランの定期見直し

プランは一度作って終わりではありません。環境や生活の変化による、見直しが必要です。


相談場所

完全予約制
札幌市中央区南3条東1丁目1-3 SAKURA‐E1‐2F
(地下鉄大通り駅より徒歩5分)

出張相談のご要望には可能な限り対応いたします。
(出張料については、事務所からの往復移動時間・距離をもとにご相談させて頂きます。)

相談・お申込は、全て予約制・女性またはご夫婦限定です。
土日祝の相談もお受けしております。