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ご相談について

ご相談について

女性のみなさん、お金のこと、もう自分一人で悩まなくていいんです!

お金のことは生活から切り離せないのに、学校では教えてもらっていませんよね。
お金についての不安を解決したいと思っても、本当のところは、周りには打ち明けられないもの。
女性がお金のことで思い悩む毎日から卒業し、将来を楽しみに過ごせるようお手伝いしたい。
正しい情報に基づいて行動し、お金に困らない明るい未来を歩んで欲しい。
その思いから、321FP事務所を開業しました。
ひとりで悩まず、ご相談くださいね。

女性の気持ちに寄り添います

独身、会社員時代、結婚、出産、子育て、共働き、夫のがん闘病、看取り、ひとり親家庭、起業…

これまで自分が経験したことの喜びも悲しみも、安らぎも痛みも、全て女性の気持ちに寄り添う上での自分を育ててくれた経験だと感じています。

仕事をする上で心掛けていることは、私個人の価値観の押し付けではなく、ひとり一人違う個性をもつ女性の生き方を尊び、大切にしておられることを理解すること。

そして、その方の叶えたい未来へまっすぐと続く道に灯りをともし、お金と気持ちよく付き合うことを包括的にサポートさせて頂くことです。

ワクワク ライフプラン作りませんか?

「会社経営」と「生活経営」は同じです。
会社が「事業計画書」を持つように、個人も「ライフプラン」を持つことが必須の時代です!

昔のように、皆が1つの会社で定年まで働き、退職金と年金で老後を過ごすという、同じモデルケースで暮らしていた時代と違って、現代は、働き方・価値観・ライフスタイルが多様化し、モデルケースというもの自体が存在しなくなりました。

私たちは、「自分達らしく生きることが幸せ」ということに気づきはじめ、追及できる時代に生きています。
しかし、別の言い方をすると、何も書かれていない白地図をポンと渡されているような状況です。

家計を預かる経営者として、自ら「生活経営をしていく!」という強い自覚をもっておかないと、どうしたらいいかわからない迷子、ともすれば人生の漂流者になってしまいます。

会社経営と同じように、生活経営にもPDCAサイクルを回すことが重要なのです。

1. Plan(計画)
過去の実績と将来の予測をもとに、理想のライフプランを作成する。

2. Do(実行)
ライフプランを叶えるために行動する。

3. Check(検証)
行動した結果とライフプランの間にズレがないかを検証する。

4. Act(改善)
現実がライフプランに沿っていない部分を調べて処置をする。

計画→実行→検証→改善というPDCAサイクルを回すことにより、理想の暮らしへ向かって着実にステップアップしていくことができます。

その為には、最初にプランがなければ始まりません。
ライフプランは生活をしながら変わってよいのです。
「世の中の環境」と「自分の状況」は常に変化していくものだからです。

しかし、プランという「ものさし」がなければ、検証も改善もできません。
あなたには、ライフプランがありますか?

会社は、理念・目的を達成するために、毎年1回、決算を行います。「事業計画書」をもとに外的環境と社内状況を確認し、在りたい未来に向かっているか、検証と改善を繰り返しながら事業を前進させていきます。

個人も、理想未来を実現するためには、毎年1回の家計決算が必要です。「ライフプラン」をもとに環境の変化と自分の個別状況を確認し、在りたい姿に向かっているか、検証と改善を繰り返しながら未来へ前進していくのです。

今が不安でも迷いが多くてもいいのです。
けれど、向き合わなければ何も始まりません。

場当たり的な選択と、長期的な視点を取り入れた選択とでは、はじめは差がないように見えても、数年先の未来には大きな差がついていきます。

継続的な幸福を実現する「ライフプラン」を作りませんか?

あなたの利益を最優先します

ファイナンシャル・プランナーに、自分の状況を開示して家計の相談をしてみようかな、と思ったとき…
頭をよぎる心配事は

・伝えた情報をもとに、何か商品を売りつけられないか
・足元を見られて、都合の良いようにされたりしないか
・偏った解決方法しか、案内されないのではないか

といった事ではないでしょうか。
当事務所は保険や証券などの金融商品の販売を行っておりません。

あなた以外に雇い主がいて、そこから報酬を受け取る 無料相談等ではないので、なんのしがらみもなく「あなたの利益を最優先!」できるのです。

ご自身のお金のことを正直に打ち明けることは、勇気のいることだと思います。命を預かるのと同じように個人情報を扱っている私としては、その重みがよくわかります。

だからこそ、「自分の人生とお金に真剣に向き合いたい」と、「今」、感じておられる方は、行動することをお勧めいたします。

家計まるごと「分からない」を解決します

闇雲に、無責任なアドバイスはいたしません!
あなたの状況に合わせた、あなただけの最適な「お金とこころのバランス」を専門家としてサポートいたします。

保険だけ、住宅ローンだけ、教育費だけ、資産運用だけ、老後資金だけ、という部分相談では、どこか一部分がよくなった代わりに、他の予算が足りなくなることがあります。

例えば…
保険だけの相談では、保険がよくなった代わりに生活にゆとりがなくなったり、住宅ローンだけの相談では、家が買えた代わりに老後資金が底をついたり、ということが起こり得ます。

一つの側面だけを見て、その時は満足できたとしても、後になって理想の暮らしが叶わず、家計が破綻してしまったら、それはあなたの望むことでしょうか?

偏りのある部分相談では、将来に弊害を引き起こす危険性があります。そのため、当事務所では長期時間軸・人生全体のバランスに気を配る、高品質なFP業務を行っております。


ご相談の流れ

1.初回無料カウンセリング

同じゴールに向かって一緒に進んでいくためには、あなたとファイナンシャル・プランナーの相性は非常に大切です。ご自身のフィーリングを大切にして相談を申し込むかどうかをご判断ください。(資料等の持ち物は不要です)

ご依頼の場合には、質問シートをお渡しし、次回のご予約を承ります。【所要時間の目安:90分】

2.詳細ヒアリングと資料のお受取り

ご記入頂いた質問シートと家計資料を拝見させて頂きながら、詳細についてお話を伺います。漠然とした不安や期待、ライフイベントを整理し、理想未来を共有します。【所要時間の目安:2時間】

3.ファイナンス状態の分析

当事務所にて、お預かりした家計資料の分析を行います。詳細ヒアリングと合わせて現状を把握し、幅広い金融知識を用いて、あなたの状況に即したライフプランの骨組みを作成いたします。

【ボリュームにもよりますが、おおむね2週間程、作業時間を頂戴しております】

4.ワクワク・ライフプランの作成

頂いた情報を反映させたライフプラン・シミュレーションを画面共有で一緒にご覧いただきます。一つひとつの項目について共に確認し、調整を加え、問題の解決方法も織り交ぜながら複数シミュレーションを行います。

あなた専用のライフプランを作成し、お渡しします。【所要時間の目安:2~3時間】

【ライフプランの作成料は、55,000円(税込) / 初めての方は、無料メール講座登録と初回限定割引にて、10%割引の49,500円(税込)】です。
約20ページのレポートのお渡しと、2~4の全行程が含まれています。

    

ライフプランお渡し時に、「あなた専用のファイナンシャル・プランニングリスト(理想未来実現のために行った方が良いことのチェックリスト)」をプレゼントいたします。

5.プランの実行支援

ライフプラン作成で判明した課題に対する、改善策の実行をサポートします。

生活経営のための家計管理、貯蓄が増える仕組みづくり、住宅ローン・保険の最適化、教育資金・老後資金の備え方、資産形成・資産運用、円満な相続対策など。「理想未来実現」のために必要なことすべて。

ご希望の場合は、「サポート面談」か「会員制トータルサポートパック」からお選び下さい。

【こちらは、ライフプランを作成された方限定のご案内となります】

6.ライフプランの定期見直し

プランは一度作って終わりではありません。「作成したライフプラン」と「家計の実績値(収入・支出・資産残高の推移)」の比較、妥当性の確認が必要です。

当事務所では、成果を取りこぼさないためにも、年1回の家計決算とライフプラン更新を推奨しています。


相談場所

完全予約制
札幌市中央区南3条東1丁目1-3 SAKURA‐E1‐2F
(地下鉄大通り駅より徒歩5分)

オンライン(zoom)相談ご利用頂けます。

出張のご要望には可能な限り対応いたします。
(出張料については、出張に伴う移動時間も拘束時間とみなしてご負担頂くことから最低料金を2,500円とした上で、主張先のご住所等を基に事前にご相談いたします。)

相談・お申込は、全て予約制・女性またはご夫婦限定です。
土日祝の相談もお受けしております。